Машина в лизинге

Современный мир невозможно представить без огромного количества автомобилей.

Это давно не роскошь, а необходимость для любой семьи или фирмы. Однако, в период глубокого экономического кризиса в России, не все обладают достаточным количеством накопленного капитала на получение нового авто. Для юридических лиц также невыгодно вынимать достаточно крупную сумму на покупку из бизнеса. Поэтому все большую популярность получают альтернативные варианты покупки желаемого транспорта, как для физических лиц, так и для юридических. Одним из них является лизинг.

Содержание

Общее понятие автолизинга

Под автолизингом понимается аренда транспорта, как правило, с правом его последующего выкупа по остаточной стоимости.

Лизингодатель — компания, предоставляющая данную услугу — приобретает автомобиль у официальных представителей. До момента окончания платежей, приобретенное транспортное средство находится в собственности лизингодателя, он ставит его на учет в ГИБДД, оформляет обязательное страхование. После прекращения действия договора можно либо поменять его на новый, либо оформить в собственность.

Лизинг автомобиля для физических лиц

Преимущества автолизинга для физических лиц:

  1. Минимальный первоначальный взнос или его отсутствие по некоторым программам.
  2. Быстрота заключения сделки
  3. Минимальный пакет необходимых документов
  4. Скидка на получение авто от официальных дилеров.
  5. Относительно невысокие ежемесячные платежи.
  6. Экономия времени на оформление всей необходимой документации по машине (в ежемесячный платеж могут быть включены все расходы на ГИБДД, страховки, обслуживание и т.д.)

Кроме того, договор лизинга заключается на несколько лет и по истечении этого времени нет необходимости заниматься продажей морально устаревших машин. При возврате авто также возвращается внесенный первоначальный взнос или предлагаются варианты обмена на дальнейшее сотрудничество.

Недостатки автолизинга:

  1. Большие процентные ставки
  2. Ограниченный срок действия услуги.
  3. Возможность расторжения соглашения со стороны лизингодателя в одностороннем порядке (при несоблюдении условий соглашения, страховки или просрочки платежей)
  4. Так как машина находиться в собственности организации, то для поездок за границу понадобится оформление дополнительного разрешения.
  5. При затрудненном финансовом положении нет возможности продать транспорт и получить деньги на покрытие вынужденных расходов и погашение задолженностей. При невыплате платежей теряется не только средство передвижения, но и все предыдущие расходы.
  6. Вынужденное рассмотрение только предложений в салонах, стоимость которых значительно выше поддержанных автомобилей. Также есть множество разнообразного выбора на рынке, но по значительно сниженным ценам.

 Лизинг автомобиля для юридических лиц

Помимо скорости получения транспорта в пользование, фирмы и индивидуальные предприниматели получают дополнительные преимущества:

  • В связи с минимальными рисками для лизингодателя, получить новый автомобиль в распоряжение значительно проще, чем оформить кредит.
  • При оформлении кредитов на ведение бизнеса, основным показателем платежеспособности для банков является – доля заемных средств и наличие иных обязательств. В случае заключения услуги лизинга задолженность перед лизингодателем может учитываться на балансе лизинговой организации, что сделает юридическое лицо более привлекательным для выдачи нецелевых кредитов в банке.
  • Снижение налогов. В расходах фирмы учитывается не только амортизация транспортных средств, но и все ежемесячные выплаты. Кроме того, можно распределить платежи по такому виду аренды по периодам разными суммами, чтобы максимально уменьшать налог на прибыль. Кроме того, услуга предоставления лизинга облагается НДС, что позволяет в свою очередь уменьшать и данный налог.
  • Разработка индивидуального графика платежей после проведения финансового состояния организации позволяет более рационально использовать денежные средства на расширение и развитие бизнеса.

В настоящее время, в отличие от европейских стран, в России лизинг автомобилей распространен в основном в организациях, но все чаще оформляются договоры лизинга для физических лиц. В любом случае, приобретение транспортного средства, как за счет заемных банковских средств, так и за счет ежемесячных выплат менее выгодно, чем за собственные средства, но иногда такой способ является единственно возможным. Перед принятием заключительного решения необходимо тщательным образом проанализировать все возможные риски данного варианта, просмотреть предложения разных компаний и их репутацию на рынке, также сравнить цены на выбранный автомобиль. Лизинг – удобный инструмент, но несет в себе большие риски потери имущества при нарушении условий соглашения.

Б/У техника и оборудование в лизинг

Лизинг б/у техники и оборудования является очень востребованным сегментом лизинга в России, ведь многие предприниматели просто не в состоянии приобрести новую технику либо оборудование для бизнеса. Предприниматели начинают аккумулировать денежные средства выводя их из оборота, но такой подход тормозит развитие бизнеса. Да и в бизнесе существуют моменты, когда не только стоимость, но и скорость получения техники либо оборудования становятся на первое место. Решением в такой ситуации может быть лизинг б/у техники и оборудования.

Как правило, ценовые предложения на рынке б/у техники и оборудования оптимально учитывают возраст, а также состояние предлагаемой техники.

Стоимость б/у техники и оборудования по сравнению с новой при выборе предмета лизинга, имеет определяющее значение для многих клиентов, да и срок получения такой техники в лизинг существенно короче. В современных условиях большая часть реализуемой б/у техники и оборудования в процессе своей эксплуатации проходит гарантийное и постгарантийное техническое обслуживание, что сохраняет заявленный заводом изготовителем срок службы при дальнейшей грамотной эксплуатации.

Лизинговая компания «Пруссия» считает одним из своих основных сегментов именно лизинг подержанной техники и оборудования. Предметом лизинга может быть любое оборудование и техника не старше 10 лет. Приобретение такой техники и оборудования может осуществляться в России и за рубежом, как у юридических, так и у физических лиц. Оперативное принятие решение по лизинговой заявке, возможность лизинга без НДС, налаженные партнёрские отношения с зарекомендовавшими себя поставщиками и другие конкурентные преимущества позволяют лизинговой компании «Пруссия» формировать востребованные предложения по лизингу б/у техники и оборудования для своих клиентов.

Лизинг б/у техники и оборудования:

Позволяет:

  • Не ограничиваться финансовыми возможностями компании при выборе оборудования;
  • Обновить, либо расширить производство.

Условия:

  • Учитывается фактор сезонности;
  • Готовность работы с промышленным оборудованием;
  • Первый платеж может быть уменьшен до 10%.

Заявка на лизинг

Наши партнеры:

Оглавление:

Лизинговопросы и — лизингоответы

Расширен перечень видов госконтроля, при которых применяется риск-ориентированный подход. Теперь в этот список включены и проверки за соблюдением требований трудового законодательства, проводимые трудинспекцией. Согласно действующей редакции ТК, зарплату сотрудникам нужно выдавать в срок не позднее 15 календарных дней со дня окончания периода, за который она начислена.

Минтруд напоминает: на выплату премий это правило не распространяется.

Лизинг: проводки по лизингу

Разберем плюсы и минусы такого финансового инструмента как лизинг, проводки по лизингу, влияние подобных операций на налоги лизингодателя и лизингополучателя, документы для заключения договора. Даже во время кризиса фирме надо жить и развиваться.

Вести дела легально и без лишних трат под силу рачительному хозяину.

Например, с помощью так называемой финансовой аренды, или лизинга.

Лизинг является разновидностью инвестиционной деятельности.

Имущество госучреждений в лизинг

Приобретение необходимого государственному (муниципальному) учреждению оборудования и имущества по договорам лизинга является достаточно мощным средством повышения эффективности их расходов. Это в свою очередь позволяет обеспечить потребность учреждения в данном имуществе при меньшем объеме текущих затрат, имеющихся в распоряжении учреждения бюджетных и внебюджетных средств.

Кроме того, учреждение не включает стоимость используемого предмета лизинга в расчет облагаемой базы по налогу на имущество.

Продажа авто после лизинга физическому лицу по выкупной стоимости проводки

Новости и аналитика Правовые консультации (практика) Бухучет и отчетность Лизинговое имущество учитывается на балансе лизингополучателя, срок лизинга — 36 месяцев, срок амортизации оборудования — 87 месяцев. Выкупная стоимость оборудования выделена отдельной суммой в договоре лизинга.

Какими проводками в бухгалтерском учете сопровождается выкуп лизингополучателем оборудования? Какой будет первоначальная стоимость предмета лизинга после выкупа (с учетом выкупной стоимости или только в размере выкупной стоимости)? Может ли дорогостоящее оборудование, приобретенное ранее в, а далее оформленное в собственность, по выкупной цене быть менее 40 000 руб.

Лизинг: конкретные сложности

Расширен перечень видов госконтроля, при которых применяется риск-ориентированный подход.

Теперь в этот список включены и проверки за соблюдением требований трудового законодательства, проводимые трудинспекцией.

Согласно действующей редакции ТК, зарплату сотрудникам нужно выдавать в срок не позднее 15 календарных дней со дня окончания периода, за который она начислена. Минтруд напоминает: на выплату премий это правило не распространяется.

Особенности автолизинга

Современный бизнес, от малого до крупного, часто требует модернизации и финансовых вливаний.

Например, автотранспортное предприятие может остро нуждаться в дополнительных машинах. Хорошим способом без полной суммы денег на покупку приобрести автомобиль – взять его в лизинг. Такая услуга появилась на российском рынке относительно недавно, но уже обрела своих покупателей.

Итак, как взять в лизинг грузовой или легковой автомобиль физическому (ИП) или юридическому лицу? представляется своеобразным прокатом авто, оборудования или недвижимости.

Вы используете неактуальную версию браузера!

Компания приобрела б/у автомобиль 2013 г.в.

в лизинг на 13 месяцев за 1500000 (в т ч.ндс).

По договору автомобиль числится на балансе лизингополучателя ( у нас). Через 13 месяцев (после оплаты всех лизинговых платежей), автомобиль куплен по выкупной стоимости 1000 (в т.ч. ндс) руб у лизинговой компании.

Через 1 месяца продан физическому лицу за 200000 руб (в т ч НДС).

В момент выкупа автомобиля у лизинговой компании мы уже знали, что будем его продавать.

На ваши вопросы отвечают эксперты компании «CARCADE Лизинг»

Данный раздел представляет собой «горячую линию» по вопросам лизинга. Наши эксперты готовы ответить на общие вопросы по этой теме, а также дать разъяснения непосредственно по условиям «CARCADE Лизинг».

Для того чтобы задать интересующий вас вопрос, вам необходимо нажать на значок «Задать вопрос» и изложить его суть. Вопрос будет направлен экспертам, которые в короткие сроки подготовят на него ответ.

Сложное экономическое положение в стране привело к тому, что хороший авто приравнивается к предмету роскоши. Не каждый может позволить приобрести его на собственные средства. В таком случае есть только два выхода — либо полностью отказаться от перспективы иметь собственное транспортное средство, либо прибегнуть к кредитованию. Основными способами получения любого имущества (квартиры, автомобиля, комнаты и т. д.) всегда были покупка или аренда на определённый срок. Основные их преимущества объединились в новом способе — лизинг. Рассмотрим его поподробнее.

Содержание статьи

Приобретение автомобиля в лизинг — что это такое?

Что означает купить автомобиль в лизинг? Лизинг — аренда транспортного средства с возможностью оформления на него права собственности по истечению срока договора.

Иными словами, физическое или юридическое лицо:

  1. Обращается в лизинговую компанию с целью взятия в аренду автомобиля.
  2. Выбирает модель машины, его комплектацию, внешние характеристики.
  3. Компания выкупает у дилера авто, регистрирует его в ГИБДД и оформляет с заявителем договор аренды.
  4. Заявитель пользуется авто определённый период времени и вносит за его использование ежемесячную плату.
  5. По истечению указанного в договоре срока арендатор авто может оплатить фиксированную выкупную цену и стать его полноправным владельцем.

В Европе и США лизинг существует уже долгое время, а в России он появился относительно недавно. Но с каждым годом такой способ приобретения транспортных средств набирает всё большую популярность среди граждан Российской Федерации.

Разновидности лизинга

Существует две основные разновидности лизинга:

  • Финансовый. Лизинговая компания выкупает у дилера транспортное средство, осуществляет его оформление по всем установленным правилам. После этого она передаёт автомобиль арендатору на срок, предусмотренный договором. По его истечению арендатор выплачивает выкупную цену, установленную ранее, и становится владельцем авто.
  • Оперативный. В некоторых случаях его называют операционным. Эта разновидность лизинга отличается тем, что по истечению срока договора транспортное средство не передаётся арендатору, а возвращается лизинговой компании. Такой способ часто используется юридическими лицами (организациями, предприятиями).

Лизинг — аренда транспортного средства с последующим выкупом.

Преимущества покупки в лизинг

Лизинг авто имеет ряд существенных преимуществ:

  • Процедура составления договора аренды довольно гибкая. Условия сделки могут подстраиваться под цели арендатора.
  • Арендатор в праве самостоятельно выбрать марку и модель автомобиля. Как правило, лизинговые компании сотрудничают с большим количеством дилеров и владельцев транспортных средств. Они не устанавливают ограничения на марку авто, в отличие от кредитных компаний, которые сотрудничают только с определёнными автомобильными салонами.
  • Растаможка машины в России и процедура регистрации — прямая обязанность лизинговой компании. Гражданин не обязан самостоятельно осуществлять эти процедуры, что сохраняет его время. Кроме того, в течение временного периода пользования авто обязанности по техническому обслуживанию и страхованию также ложатся на лизинговую компанию как собственника.
  • По истечению срока аренды машины его рыночная стоимость может существенно снизиться. Это позволит гражданину приобрести его по более выгодной цене.
  • Минимальное количество необходимых документов.
  • Минимальный срок принятия лизинговой компанией решения.
  • Сниженный размер ежемесячного взноса.

Недостатки

Кроме перечисленных плюсов схемы, у неё есть и минусы. К основным негативным свойствам лизинга можно отнести следующие пункты:

  • При оформлении лизинга физическим лицом действуют довольно высокие процентные ставки.
  • Оформление договора сопровождается внесением первоначального взноса. Его размер может достигать 30 процентов от общей стоимости автомобиля. Не все имеют достаточные для погашения крупного первоначального взноса финансовые возможности.
  • В течение срока аренды авто является собственностью компании, оформившей лизинг. В случае её распада или разорения гражданин может потерять значительную сумму средств и лишиться возможности выкупить автомобиль.
  • На рынке работает внушительное количество недобросовестных компаний и аферистов. Они могут заключить «липовый» договор, не выполнить основные условия договора и т.

    д.

Перед выбором лизинговой компании обязательно:

  • изучите отзывы в интернете,
  • узнайте опыт работы компании,
  • отдавайте предпочтения проверенным фирмам с многолетним стажем и большим количеством клиентов.

Условия лизинга автомобиля для физических лиц

Лизинг автомобилей для физических лиц — очень распространённая процедура. Она выполняется в несколько основных этапов.

Выбор марки и модели автомобиля

Физическое лицо сначала должно определиться с выбором марки и модели автомобиля. Ограничений у арендатора практически нет.

Очень важно, чтобы марка автомобиля была известна и предоставляла длительную гарантию. В противном случае, лизинговая компания не будет уверена в продуктивности сделки.

Также для оформления лизинга лучше всего выбирать автомобили среднего класса. В таком случае физическому лицу удастся сэкономить до 30 процентов стоимости авто. При покупке автомобиля стоимостью до 400 тысяч рублей за несколько лет экономия будет незначительна.

Выбор лизинговой компании

Этот шаг довольно трудный, так как на рынке представлено большое количество лизинговых компаний. Между ними идет конкуренция за клиента. Кроме того, можно нарваться и на мошенников.

Чтобы удачно выбрать компанию-партнёра, необходимо обращать внимание на следующие критерии:

  1. Репутация компании, отсутствие уголовных или административных нарушений.
  2. Срок действия на рынке.
  3. Масштабы компании.
  4. Отзывы реальных клиентов из интернета или средств массовой информации.
  5. Финансовое благополучие.

Если все перечисленные критерии в порядке, можно спокойно переходить к следующим шагам.

Подготовка и подача документов

Стандартный пакет документов для оформления лизинга на автомобиль юридическим лицом включает в себя следующие документы:

  • Паспорт.
  • Заявление установленного образца.
  • Водительские права.
  • Справка по форме 2-НДФЛ, которая подтверждает доход физического лица.
  • Трудовая книжка.

Точный пакет документов стоит уточнить заранее.

Заключение договора

Если все документы в порядке, арендатор соответствует требованиям компании, можно переходить непосредственно к заключению договора.

В договоре прописываются следующие условия кредитования для физических лиц:

  • Физическое лицо может пользоваться транспортным средством в течение установленного срока.
  • Ежемесячно должна вноситься плата в установленном размере.
  • Если это прописано в официальном документе, должен быть внесён первоначальный взнос.
  • Цели использования транспортного средства не должны противоречить действующему законодательству.
  • Физическое лицо отвечает за состояние авто.

Схема довольно простая, её точное соблюдение поможет извлечь из покупки автомобиля в лизинг максимальную выгоду.

Условия для юридических лиц

Юридические лица часто арендуют авто для ведения своей профессиональной деятельности. Рассмотрим эту процедуру относительно грузовых и легковых автомобилей.

Грузовые автомобили — покупка и продажа

Продажа грузовых автомобилей в лизинг — довольно рискованная для компании процедура, которая может привести к серьёзным убыткам. Именно поэтому к юридическим лицам при аренде грузовых автомобилей выставляется ряд требований:

  • Достойный уставной капитал.
  • Срок работы, превышающий полгода.
  • Рентабельность деятельности (окупаемость фирмы).

Основными условиями сделки для юридических лиц являются следующие пункты:

  • Внесение первоначального взноса, размер которого не менее 15 процентов от общей стоимости транспортного средства.
  • Срок действия договора не менее 1 и не более 5 лет.
  • Ежегодное удорожание, которое может возрасти до 5 процентов.

Точные условия предоставления автомобиля в лизинг юр.

лицу могут изменяться в основном в зависимости от:

  • статуса юридического лица,
  • размера его уставного капитала.

Легковые автомобили

Довольно часто юридические лица оформляют легковые автомобили. Как правило, они пользуются лизинговыми программами для обновления своего автопарка или снабжения руководства транспортными средствами на более выгодных условиях.

Условия сделки мало чем отличаются от тех, что действуют при взятии в аренду грузовых автомобилей. Для получения легкового автомобиля необходимо подать следующие документы:

  • Заявление установленного образца. Оно должно быть заполнено и подписано руководителем организации.
  • Анкета юридического лица.
  • Уставной капитал юридического лица.
  • Постановка организации на учёт в налоговом органе.
  • Приказ о коллективном назначении руководителя организации.
  • Документ, подтверждающий размер уставного капитала.
  • Документы, которые удостоверяют личность руководителя предприятия, а также права учредителя.
  • Справка из банковских организаций о наличии счетов.
  • Согласие на обработку данных.

После подачи документов следует оформление договора на средние или представительские классы автомобилей. Такая процедура может стать для многих фирм и предприятий отличным решением, которое обязательно повысит их рентабельность и продуктивность.

Какой автомобиль выгоднее взять — подержанный или новый?

Многие автомобилисты задаются вопросом: что выгоднее взять в лизинг — подержанный или новый автомобиль. В данном вопросе сталкиваются два аспекта — низкая стоимость и высокое качество. Что лучше?

Расчёт лизинга автомобиля может показать, что финансово выгоднее будет покупка подержанного автомобиля. Можно приобрести хорошую модель с полной комплектацией по довольно низкой цене. Но, как правило, на такие авто не действует длительная гарантия.

С другой стороны, новые автомобили требуют обязательного прохождения процедуры регистрации в ГИБДД.

Подержанные её уже прошли.

В этом вопросе каждый должен решать сам, что для него важнее: низкая цена, полная комплектация и отсутствие необходимости в регистрации или же высокое качество, надёжность и презентабельность.

Подводные камни при заключении договора лизинга автомобиля — в этом видео:

Итак, лизинг — отличная альтернатива привычному кредитованию. Он позволяет приобрести новый или подержанный автомобиль на очень выгодных условиях. В этом методе сочетаются главные преимущества кредитования в банковской организации и аренды авто.

Вы можете найти дополнительную информацию по теме в разделе Кредитование.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *